中国银行:理财产品在柜台办理购买、撤销、赎回等业务能不能代办,代办的规定是什么?
来自中国银行官网回答:
理财产品签约、风险承受能力测评目前均要求本人亲自办理,不得代办;产品认购、申购、赎回业务可以代办。
代办的具体要求是:认购或申购、赎回理财产品时,已签约客户须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通、活期存折或借记卡到我行网点办理。由他人代办须持有公证处的公证委托书。委托书中应明确预购买的产品,及委托人已充分了解此类产品,并阅读了产品的风险提示。由代办人填写《理财产品风险揭示书及客户交易信息确认单》(见附件,以下简称《风险揭示书及交易信息确认单》),并抄录“本人已阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,由代办人签字确认,并注明是代办。
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