现场检查的程序介绍

现场检查是一种行政行为，必须遵循依法行政的原则，为了规范现场检查行为，银监会应当制定现场检查程序。对各类金融机构实施现场检查的方式和重点有所区别，但检查程序或流程基本相同。现场检查的基本流程如下：

(一)根据非现场监管与解析，以及其他渠道获得的信息，确定现场检查的具体对象和时间。

(二)向被检查机构发出检查前问卷，有针对性地提出问题。包含所经营的紧要业务，最新开展的业务，自上次现场检查以来发生的重要变化，上次现场检查提出的监管建议是否已经落实，发现的问题是否已经纠正，最近一次的内部审计是什么时间实行的，有什么具体发现，通过自我评估，认为在内部控制方面有哪些薄弱环节等。

(三)制定现场检查方案。根据上次检查发现的紧要问题，在解析返回的检查前问卷并进一步了解被检查机构基本状况的基础上，制定具体的检查方案，明确检查的紧要领域及重点，同时确定具体的检查工作时间、检查人员及分工。

(四)向被检查机构发出现场检查通知。通知检查的时间、内容，应准备提给的有关账册、报表及文件，以及需要谈话的人员等。

(五)进入现场开始检查。根据制定的检查计划和确定的检查重点，运用现场检查手册等现场检查工具和方式，通过谈话、查阅文件、核查账表和档案等，对被检查机构的资产质量、流动能力、财务状况、经营管理和内控、合现经营状况等实行检查、解析和评价，最后得出对该机构经营及危机状况的综合评价，形成现场检查结论。

(六)向被检查机构反馈检查意见，核实检查中所发现的问题和状况。

(七)完成现场检查报告，向被检查机构反馈监管建议和处理决定。

(八)综合现场检查、非现场监管状况，为综合评价金融机构的危机、完成综合监管报告提给依据。

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