个人存款超过多少会监控？个人存款多少万会调查？

当存款超过一定额度的时候，为了保证资金来源的合法性，银行风控系统可能会进行风险提示，那么个人存款超过多少会触发呢？宽客网（量化投资网站）君为大家准备了相关内容，以供参考。

2/22更新：

个人存取现金超过5万元需要登记的规定，因技术原因暂缓施行。

个人存款超过多少会监控？

只要是来源明确的合法收入，不管你存多少都没有问题，但是根据相关规定，如果个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，不过目前因为技术原因暂缓施行了。

需要注意的是，这里指的是现金，如果通过网络转账是没有关系的。

而且，只要是正规收入来源，一般都是没有影响的，监管的目的也是防止受金融诈骗的情况，值得注意的是只要存款来源合规合法，无论存款多少，都是没有问题的，如果资金来源是违法的，存在交易可疑性，就算隐藏再好，无论存款多少，只要被发现都是会被冻结的。

个人存款多少万会调查？

银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，不会对业务办理造成什么影响。

这样做的目的也是为了保障人民群众资金的安全，只要钱来源正规对存取都是没有影响的，具体来看，如果客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，会经过核实身份信息、核实资金来源、核实资金用于这三个步骤。

希望以上内容能帮助到大家~

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