中证协出大招 互联网券商或遭灭顶之灾

文/张韬

中国证券业协会近日发文，拟对券商接入第三方平台设限。业内人士称，如果需要严格执行相关文件的各项要求，互联网券商或受重大影响。

据中证协官网，中证协日前向各家券商下发了修订后的《证券公司网上证券信息系统技术指引》称：“证券公司不得向第三方运营的客户端提供网上证券服务端与证券交易相关的接口。证券交易指令必须在证券公司自主控制的系统内全程处理。”

互联网券商灭顶之灾？

同花顺相关人士向华尔街见闻表示，《指引》并非与证监会的法律法规，大家对是否严格执行该文件看法不一，如果要严格执行《指引》，“互联网券商全都没法做了”。

当下借助第三方网络平台，如微博、微信的流量来推广证券服务产品是一种被广泛认知的合作模式，支付宝旗下余额宝、微信旗下理财通等产品正是此类模式的产物。但在新的《指引》中，证券公司接入第三方客户端提供交易等服务的模式也会受到影响。

《21世纪经济报道》援引北京一家中型券商非银金融研究员则认为，《指引》所禁止接口提供的范围仅限于证券交易的后台系统，而未必包含在线开户、委托交易等领域。

上述人士表示：“禁止的应该是和对接交易所、账户有关指令的系统，而并不是包含传统的开户和委托交易。目前的方式将券商的委托接口内置在第三方客户端中，这种模式更类似于流量导入，并不违规。”

证券支付加速落地

中证协还起草了《证券公司参与支付业务信息系统技术指引》，对证券公司的支付业务的信息系统技术等方面做出要求。

支付指引对券商支付系统的安全保障、运维管理、应急处置等方面作出规定，例如提出“系统处理能力大于每百万客户50 笔/秒、单笔业务最长处理时间小于20秒”等要求。

支付指引的下发将从制度层面加速证券支付业务的落地。

融资业务设上限

互联网券商受到明确监管的同时，券商融资业务也迎来更强规范。

中证协日前起草了《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引(试行)》，要求券商自有融出资金余额不超过净资本2倍。

《指引》称：“证券公司以自有资金出资的，融出资金余额不得超过其净资本的200%，证券公司可根据自身风险承受能力确定具体比例。”

今年春节以来，两融余额企稳回升，上周突破1.3万亿元大关。但随之而来的是监管稽查力度加强。

华尔街见闻网站昨日提到，继2014年底银监会、保监会出手之后，证监会稽查总队将于下周进场对200家左右的机构进行业务检查，检查对象包括证券、基金和私募以及个别会管单位等，此次检查将实现规模、地域和业务上的全覆盖。

“两会”期间，证监会主席肖钢表示，融资业务发展迅速，但风险整体可控，并且表示正研究修订两融业务管理办法，合理的指标会放松，该收紧的会收紧。
世界之窗, 金融头条

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