洗黑钱

什么是洗钱？警惕身边的洗钱风险

什么是洗钱？洗钱就是将非法所得的钱财通过各种方式使其合法化的行为，主要是指将违法所得以及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使
理财知识 2023年05月28日

洗黑钱是什么意思

黑钱是指通过贪污受贿、敲诈勒索等非法行为获得的资产，而洗黑钱就是通过银行或者其他金融机构将非法获得的资产，通过各种手段使其转变成合法收入。洗黑钱最主要的目的是避开司法机关的监管。一、洗黑钱的主要手段1、古董买卖：通过古董交易收取的手续费用于抵消一部分黑钱。2、寿险交易：先购买保险再退保，从而化公为私起到了逃避纳税的作用
理财知识 2023年07月29日

FATF是什么组织？

FATF是指反洗钱金融行动特别工作组，英文全称为Financial Action Task Force on Money Laundering，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一，由西方七国1989年在巴黎成立。FATF成员国包括俄罗斯、中国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、
理财知识 2023年07月30日

反洗钱黑名单多久消除？

洗黑钱是一种极端恶劣的犯罪行为，如果被银行列入反洗钱黑名单，那么在结束这一不良行为后，需要继续保持良好的个人信用行为，5年后等央行自动清除征信数据才能洗白，如果持续有洗钱的违规行为，那么，可能导致征信一生黑。另外，洗黑钱根据刑法是会判刑的，根据涉嫌的金额大小以及情节严重性，最高可判10年。
理财知识 2023年07月31日